Aktualności

10.01.2019 - Bezpieczeństwo systemu bankowości internetowej

W związku z rosnącą liczbą zagrożeń dotyczących bankowości internetowej prosimy o podwyższoną czujność oraz o bezwzględne przestrzeganie zasad bezpieczeństwa. Przede wszystkim prosimy o zwracanie uwagi na niestandardowy wygląd lub działanie systemu objawiające się: •    niezgodną z Państwa wolą zamianą danych w...

20.12.2018 - Informacja o Regulaminie rachunków klientów insytucjonalnych

Zmiany w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków rozliczeniowych bieżących i pomocniczych oraz rachunków lokat terminowych dla klientów instytucjonalnych

18.12.2018 - Godziny pracy i rozliczeń w dniach 24 i 31 grudnia

W dniach 24 oraz 31 grudnia Punkty Obsługi Klientów będą czynne do godziny 12:00.

Kursy walut kupno sprzedaż
rozliczenie gotówkowe
EUREUR 4,2000 4,3200
USAUSD 3,6700 3,8300
GBPGBP 4,7600 4,9000
rozliczenie bezgotówkowe
EUREUR 4,2000 4,3200
USAUSD 3,6700 3,8300
GBPGBP 4,7600 4,9000
» kursy archiwalne » kursy innych walut

Obsługa płatności masowych poprzez rachunki wirtualne

 

Opis usługi:

Usługa skierowana jest do Klientów, którzy ze względu na specyfikę swojej działalności otrzymują dużą ilość płatności o regularnym charakterze. Warunkiem uruchomienia usługi jest posiadanie rachunku bieżącego w naszym Banku oraz korzystanie z bankowości internetowej lub Homebankingu.


Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych wykorzystuje tzw. rachunki wirtualne. Każdemu kontrahentowi odbiorca płatności może przypisać indywidualny numer rachunku wirtualnego. Odbiorca definiuje rachunki wirtualne wg następującego schematu:
Cyfry na miejscach od 1-2: cyfry kontrolne generowane automatycznie
Cyfry na miejscach od 3-10: kod banku
Cyfry na miejscach od 11-18 stały kod odbiorcy płatności w Banku
Cyfry na miejscach od 19-26 indywidualny identyfikator definiowany przez odbiorcę płatności 

Odbiorca sam decyduje jaki identyfikator ma opisywać danego płatnika, np. numer polisy, numer klienta, numer telefonu, numer PESEL itp., dodatkowo, zmiana identyfikatora nie wymaga informowania o tym Banku.
Usługa daje możliwość zintegrowania informacji pochodzących z kilku źródeł (wpływy poprzez elixir, wpłaty gotówkowe w kasach banku), za pośrednictwem bankowości elektronicznej, w jednym pliku wynikowym.
Odbiorca pobiera z bankowości internetowej plik z wyciągiem w formacie MT940, VideoTEL lub ELIXIR, z informacją o numerze rachunku wirtualnego dla każdej wpłaty, który można automatycznie zaczytać do programu obsługującego rozliczanie płatności u Klienta, bez konieczności ich ręcznego rozksięgowywania.


Dalsze udogodnienie dla dokonujących płatności można osiągnąć poprzez umieszczenie na papierowym dowodzie wpłaty kodu kreskowego zawierającego numer rachunku wirtualnego, dzięki czemu skrócony jest czas obsługi takiej wpłaty w placówce Banku.

Koszt:

Usługa udostępniana jest bez dodatkowych opłat.

Korzyści:

  • skrócenie procesu księgowania wpływów od płatników;
  • wygodny dostęp do pełnego elektronicznego zestawienia realizowanych transakcji;
  • szybka identyfikacja zaległych płatności;
  • minimalizacja ryzyka powstania błędów związanych z identyfikacją otrzymanych płatności;
  • pewność i szybkość otrzymywania danych koniecznych do uzgadniania wpływów;
  • przejrzysta i usystematyzowana ewidencja wpływów;
  • obniżenie kosztów poprzez ograniczenie pracy manualnej związanej z przetwarzaniem danych;
  • generowanie raportów zbiorczych lub dla indywidualnego rachunku wirtualnego;